Alla guider

Betaluppgifter på faktura och bankkonton

Välj ett befintligt bankkonto eller skapa ett manuellt när du lägger till Bankgiro, Plusgiro, Swish eller IBAN för din första faktura. ÖppenBok gissar aldrig kontokopplingen.

Granskad av ÖppenBokUppdaterad

Kort svar

När du ska skicka din första faktura frågar ÖppenBok:

Vart ska kunden betala?

Du kan lägga till Bankgiro, Plusgiro, Swish Företag eller IBAN. Uppgiften sparas på ett bankkonto i ÖppenBoks register och det kontot markeras för Tar emot kundbetalningar.

Du behöver inte ha kopplat banken först. Bankkoppling hjälper senare med import och avstämning, men är aldrig ett krav för att kunna fakturera.

ÖppenBok visar aldrig ett konto på fakturan förrän du själv har valt det.

Lägg till betaluppgifter på första fakturan

  1. Skapa ett fakturautkast.
  2. Välj Välj betaluppgifter under frågan Vart ska kunden betala?.
  3. Välj den betalväg som kunden ska använda: Bankgiro, Plusgiro, Swish Företag eller IBAN.
  4. Välj det befintliga eller bankkopplade konto där betalningen landar. Om inget konto finns, eller om du inte vill koppla det ännu, väljer du Nytt manuellt betalningskonto.
  5. Skriv in uppgiften och bekräfta. Ett verifierat IBAN från banken visas men kan inte skrivas över i fakturaflödet.
  6. Du kommer tillbaka till samma utkast. Det valda kontot och betalvägen visas ovanför fakturan utan att kund, rader eller datum försvinner.

Välj sedan Granska och skicka. ÖppenBok sparar då ett utkast och öppnar fakturans gransknings- och leveransvy. Kontrollera fakturan, betalningsvägen och mottagarens e-postadress. Inget skickas förrän du väljer Bokför & skicka (eller uttryckligen bokför och markerar fakturan som skickad utan e-post).

ÖppenBok skapar vid behov ett manuellt bankkonto åt dig. Du behöver alltså inte först förstå bankimport, BAS-konto eller betalfil. Vill du lägga till fler betalvägar kan du göra det senare under Fakturering & påminnelser → Betaluppgifter på faktura.

Om du avsiktligt vill skicka en faktura utan betaluppgifter går det efter en tydlig bekräftelse. ÖppenBok varnar alltid först, eftersom kunden annars inte ser vart betalningen ska gå.

Varför betaluppgiften hör till ett konto

Ett företag kan ha flera bankkonton. Ett Bankgiro kan avräknas mot ett konto, medan leverantörsbetalningar dras från ett annat.

Bankgiro 123-4567                 det kunden ser på fakturan
└─ Driftskonto                    kontot där pengarna landar
   └─ bankdata / BAS 1930         avstämning och bokföring

Bankgiro, Plusgiro och Swish är därför betalningsalias på ett konto, inte fria uppgifter för hela bolaget. IBAN identifierar kontot men kan också visas som betalväg på fakturan. Ett konto kan ha flera betalningsalias, till exempel både Bankgiro och Swish.

När du kopplar banken senare

Du kan börja med ett manuellt Bankgiro och koppla banken senare. När det finns ett eller flera aktiva anslutna konton visar faktureringsinställningen en kopplingsmöjlighet för vilket konto som tar emot inbetalningarna till Bankgirot.

Välj det riktiga kontot eller svara Jag vet inte ännu. ÖppenBok flyttar aldrig ett Bankgiro till ett konto bara för att det är det enda anslutna kontot eller råkar ha ett liknande namn.

När du bekräftar kopplingen blir avstämningen tydligare. Betalvägen på redan utfärdade fakturor ändras inte.

Kundbetalningar och betalfil är olika saker

Du kan välja olika konton för två olika roller:

  • Tar emot kundbetalningar: det konto vars betalningsalias visas på fakturor.
  • Betalar leverantörer: det konto som ska användas som avsändare i en betalfil. Betalfiler är inte påslagna i ÖppenBok än.

Det kan vara samma konto, men behöver inte vara det. För en betalfil behövs både IBAN och BIC. BIC behövs däremot inte för att sätta Bankgiro, Plusgiro eller Swish på en kundfaktura.

Bankkonto och bokföringskonto är inte samma sak

Bankkontot beskriver vart pengarna faktiskt går. BAS-kontot, ofta 1930, styr hur bankhändelser bokförs. Koppla eller ändra BAS-konto under kontomappningen endast när kontot verkligen ska bokföras mot ett annat BAS-konto, till exempel 1932.

Överblick utan gissning

ÖppenBok visar tydligt om ett konto är:

  • Klar för fakturor — ett komplett konto är valt för kundbetalningar.
  • Inte anslutet ännu — betalvägen fungerar på fakturan, men inbetalningar kan inte avstämmas automatiskt än.
  • Behöver bekräftas — välj vilket anslutet konto som ett Bankgiro eller annat alias avräknas mot.
  • Ofullständigt — komplettera aliaset eller välj exakt ett konto.

Två konton får inte vara valda för samma roll. Om det ändå uppstår behöver du rätta valet; ÖppenBok gissar inte vilket som är rätt.

Vanliga frågor

Kan jag fakturera innan jag har kopplat banken?

Ja. Lägg till den betalväg du vill att kunden ska använda. Bankkoppling är valfri och kan göras senare.

Kan jag använda både Bankgiro och Swish?

Ja. Lägg dem på samma konto om båda avräknas där, eller på olika konton om de faktiskt landar på olika konton.

Behöver jag BIC på fakturan?

Nej. BIC kan visas tillsammans med IBAN när den finns, men är framför allt obligatorisk i en betalfil för leverantörsbetalningar.

Vad händer om jag ändrar konto eller Bankgiro?

Ändringen gäller nya fakturor. Redan utfärdade fakturor och deras PDF:er behåller de betaluppgifter som gällde när de skapades.

Kan jag välja ett annat konto på en enskild faktura?

Inte ännu. ÖppenBok har ett tydligt standardkonto för kundbetalningar. Per-faktura-val byggs först när det finns ett verkligt behov och kommer då alltid att kräva ett tydligt val och en förhandsvisning.

Artikeln beskriver ÖppenBoks kontoorganisation och är inte bank- eller finansiell rådgivning. Senast granskad 2026-07-19.